中信银行现金管理系统是一款由中信官方网开发技术的现金管理系统软件。中信银行现金管理系统最新版选用专业的关键业务管理系统，支付清算系统软件等，为客户提供更高效率的管理制度。

软件亮点

　　一，账户管理方法

　　协助客户搭建有效的账户管理体系，科学研究配备现金資源，立即获得账户账户余额，买卖等信息内容，为战略决策提供完善的信息内容根据。

　　1.账户管理体系搭建

　　整理客户在本行设立的所有账户，依据客户要求搭建科学研究，有效的账户管理体系，清楚展现全部集团公司账户构架，便捷掌握全方位账户信息内容。

　　2.账户汇报

　　为客户按时提供全部账户单一和归纳的账户信息内容汇报，综合性体现相对应阶段账户的各种各样信息内容。

　　3.账户查看

　　客户能够根据银行柜台，个人网上银行和电话银行等多种多样方式，立即，便捷查看账户基本资料，账户情况，当今账户余额，交易明细等全部账户信息内容。

　　4.账户信息内容通告

　　根据书面形式，手机信息和电子邮箱等方法，为客户提供账户信息内容通告服务项目，便捷客户随时随地掌握账户变化，把握资金动态性。

　　5.电子器件查账

　　根据专业的电子器件查账或企业网上银行系统软件，依照银企对账规定，为客户提供账户账户余额与清单的查账服务项目，完成公司在网上查账并回签,替代传统的纸版票据的传送，提升查账高效率。

　　二，支付款管理方法

　　通过银行关键系统软件，中国人民银行大小额贷款支付平台，SWIFT系统软件等，协助客户高效率解决一些中国和国际性支付款业务流程，提升现金资金周转高效率。

　　1.大批量支付

　　为客户提供大批量支付服务项目，适用大批量支付文档立即推送或根据辅助工具提交，进一步提高支付高效率。

　　2.来账管理方法

　　为客户提供来账信息内容服

　　3.积极收付款

　　客户，付款方及本行签署相关三方协议以后，只需传出收付款命令，便可将协议书支付账户的资金调拨到相应收账款账户中。

　　4.集中化付款

　　协助集团公司客户统一操纵全部组员企业对外开放付款实际操作管理权限，管理方法集团公司全部付款业务流程。

　　5.支付款方案

　　根据制订支付款方案，协助客户有效整体规划资金来往，全自动进行对将来某一时点或规律性的支付款业务流程。

　　6.在网上单据

　　根据企业网上银行协助客户规范化管理和应用银行汇票，完成对电子票据的审签，汇兑，银行托收，代管，背书转让和质押贷款实际操作，适用实体单据在网上代管，协助客户搭建票据池。

　　7.代收代付

　　为行政部门机关事业单位客户提供代办行政部门事业费，保险费用及其别的协议书收付款的代办服务项目，与此同时为客户提供对公，财务报销及其各种税金付款服务项目，包含国地税，各类公共事业费及社保，年金等。

　　三，流通性管理方法

　　协助客户合理完成账户资金的规范化管理，统筹规划各成员单位资金信用额度，根据內部资金计费和贷款利息分派有效融洽各成员单位权益，提升客户资金利用率，减少销售费用。

　　1.现金池

　　客户可根据设定各成员单位账户管理权限，关联及交易方式创建现金池，全自动或积极归纳集团公司內部外币存款资金，完成內部组员对资金，信息内容和一些网络资源的共享资源。

　　2.为名现金池

　　适用客户依据需要创建为名现金池，在没有产生资金具体流动性的情形下，完成集团公司内账户间的资金资源共享和统筹规划。

　　3.资金核算

　　协助集团公司客户总公司核算不一样等级成员单位的资金，适用客户依照零账户余额或随意总体目标账户余额及其不一样時间頻率开展全自动核算，或在随意時间开展更为灵巧的积极核算。

　　4.资金拔付

　　协助集团公司客户将总公司资金拔付至其成员单位，适用客户设置特定额度付款，全自动回拔，全自动补充，時间頻率等开展全自动拔付，或在随意時间开展积极拔付。

　　5.內部转帐

　　为客户在本行设立的全部账户提供账户间的转帐服务项目，适用集团公司客户总公司或受权成员单位开展账户中间的转帐，迅速调济成员单位中间的资金余缺。

　　6.內部账户透现

　　为客户提升集团公司现金流通性和充足完成资金共享资源而提供的內部股权融资服务项目，在集团公司客户总公司或成员单位账户资金发生紧缺时，能够在设定信用额度内开展临时性透现，以后以现金池的资金开展补充。

　　7.法定代表人账户透现

　　为客户提升现金流通性而提供的短期内外界股权融资服务项目，客户在集团公司现金池发生现金紧缺时，能够在金融机构信用额度内开展临时性透现，以后在资金充裕时偿还。

　　8.信用额度管理方法

　　协助公司公司总部管理方法各成员单位的资金信用额度，包含对外开放付款信用额度，內部透现信用额度和外界透现信用额度，统一操纵集团公司内各成员单位的资金风险性。

　　9.內部资金计费管理方法

　　协助集团公司客户总公司制订內部资金迁移价钱，适用统一标准或人性化规范，根据年利率方式调济成员单位间內部股权融资的权益分派。

　　10.贷款利息管理方法

　　为集团公司客户提供归纳计算利息或各自计算利息的方式管理方法全部账户贷款利息盈利。归纳计算利息时，全部集团公司资金统一开展计算利息并计入集团公司总公司账户，以后初次分配各成员单位贷款利息盈利;各自计算利息时，各成员单位资金各自开展计算利息并立即计入账户。

　　四，投融资管理

　　协助客户始终保持有效现金经营规模，并在资金充足时开展有效项目投资，提升现金盈利;在资金不够时开展合理股权融资，立即填补现金交易头寸，防止利率风险。

　　1.投资融资剖析

　　依据客户资金总量及运行状况，为客户出示投资融资数据分析报告，协助客户合理剖析资金情况。

　　2.投资融资方案

　　在为客户开展投资融资剖析的根基上，依据客户的股票投资风险，协助客户制订科学合理的投资融资方案。

　　3.短期投资

　　提供通知存款，存定期，结构性存款，第三方存管，代客外汇交易资金管理方法，RMB投资理财产品，债卷清算代理商，国债券融资券及认购及其信托理财商品等，协助客户在确保我国的根基上开展短期投资。

　　4.中远期投资管理

　　协助客户在中国与国际性金融体系创建合理的资产配置，多元化投资，在把控风险性的与此同时，使财产组成获得长期性稳定性的盈利。

　　5.股权融资服务项目

　　根据借款股权融资，商业票据及保理融资商品等，协助客户依据自己状况开展灵便，合理的股权融资，立即达到业务流程进行的资金要求。

　　五，资金风险管控

　　根据为客户提供多种多样风险规避和资金资本增值商品，协助客户在避开费率，年利率和流通性等风险性的与此同时，完成资金的资本增值。

　　1.即(远)期外汇交易

　　依据外汇交易协议书，为客户提供在要求日期按承诺费率将一种外汇换算为另一种外汇，协助客户提早解锁将来收付款外汇交易的盈利或成本费，避开汇率风险。

　　2.即(远)期结售汇

　　依据结售汇协议书，为客户提供在要求日期按承诺外汇货币，额度，费率购汇或售汇，达到客户貿易，项目投资，股权融资等领域的兑换外币要求，避开汇率风险。

　　3.贷币股指期货

　　依据贷币股指期权协议书，为客户提供在一定期内或某一时点股指期货买家有权利决策是不是依照承诺价钱买进或售出一定总数外汇交易，股指期货卖家有责任依照合同承诺售出或买进一定总数外汇交易的服务项目，协助客户合理避开汇率风险。

　　4.外币存款利率掉期

　　与客户承诺在一定期内，以承诺总数的相同贷币的为名本钱为计算利息基本，按不一样的贷款利率标准互换贷款利息，协助客户更改财产或债务构造，避开年利率起伏风险性。

　　六货币掉期

　　依据货币掉期协议书，为客户提供在一定期限将以一种贷币计费的负债(或财产)转换为另一种贷币计费的负债(或财产)，合理应对汇率波动风险性。

　　1.账户监管

　　为客户提供实时查询和监管全部签订企业账户账户余额和资金变化状况的服务项目，协助客户即时操控资金流入。

　　2.资金规范化管理

　　根据创建现金池，协助客户完成对全部集团公司资金的统一管理方法，调拔和集中化付款，合理操纵每个成员单位在项目投资，股权融资，贷款担保，借款等领域的资金风险性。

　　根据中信银行现金管理方法商品强劲灵便的后台系统适用，我们可以将关键商品控制模块根据软件拼装的方法来满足公司的独特要求。大家的现金管理方法商品还能够拓宽运用于产业链金融及网络技术等行业，并可与公司的erp和资金智能管理系统集成化一体化解决方法，为公司提供更为颇具人性化的现金管理服务。