开州区2023年打非月报第1期（总第1期）

根据《防范和处置非法集资条例》，非法集资是指未经国务院金融管理部门批准或许可，违反国家金融管理规定，以承诺还本付息或提供其他形式的投资回报为诱饵，向社会不特定公众吸收资金的行为。此类行为需具备三个要素：非法性、利诱性和社会性。近期，市民应注意防范以“代养殖”、“云养殖”名义进行的非法集资和传销活动，以及以免费挖掘“派币”（Pi Network）为幌子实施的传销和诈骗行为。无锡市公安局已发布相关风险提示，明确指出虚拟货币不具备与法定货币同等的法律地位，并对涉及虚拟货币的多种行为进行了限制。

防非知识

什么是非法集资？

根据《防范和处置非法集资条例》，非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

非法集资行为需同时具备三要件：一是“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”，即非法性；二是“许诺还本付息或者给予其他投资回报”，即利诱性；三是“向不特定对象吸收资金”，即社会性。

风险预警

区打击非法金融活动领导小组办公室提醒您，近期，市民朋友需重点关注以下行业领域风险，不要参与此类投资理财项目，避免资金受损。

1. 以“代养殖”“云养殖”为名的非法集资、传销风险。一些不法分子打着“代养殖”“云养殖”项目的旗号，宣称认养生猪（或者牛、羊、鸡）可获得高额收益，以此“拉人头”非法吸收资金，相关经营行为涉嫌非法集资、传销。

2. 以免费挖“派币”为名的传销、诈骗等风险。派币，英文名为“Pi Network”，简称“π币”。不法分子宣称，“π币”是由斯坦福大学博士创业推出的智能手机区块链公益项目，参与者只需通过手机下载APP简单操作就能实现零成本免费挖矿，派币即将成为下一个比特币，并以发展下线就能“推荐返利”为由扩大受害群体，倒卖用户个人信息，骗取参与者资金。

7月5日，无锡市公安局网站已公开发布相关风险提示。

图片来源：无锡网上公安

早在2021年9月，中国人民银行、公安部等十部委就联合发布了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，明确虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，开展法定货币与虚拟货币兑换业务、虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等虚拟货币相关业务活动涉嫌非法金融活动，境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动。